В каких случаях банк может посчитать операции компании подозрительными?
Указанную норму предусматривают действующие требования к Правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию терроризма, утвержденные положением ЦБ РФ от 02.03.2012 № 375-П.
В частности, одним из факторов, влияющих на оценку риска клиента, является совпадение идентификатора устройства (IP и MAC адресов) клиента, с использованием которого им осуществляется доступ к автоматизированной системе переводов денежных средств, с идентификаторами устройств других клиентов, в том числе тех, операций которых квалифицировались как подозрительные. Данный критерий был внесен указанием ЦБ РФ от 30.03.2018 № 4758-У.
Стоит помнить, что в соответствии с указанием от 17.10.2018 № 4936-У от банков требуют сообщать в Росфинмониторинг об операциях, в отношении которых у кредитной организации на основании реализации правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ могут возникнуть возникают подозрения, что такие операции осуществляются в целях легализации (отмывания) преступных доходов или финансирования терроризма.
Бухгалтерское облуживание в Краснодаре - АСК
Источник: buh.ru
